Bao nhiêu tiền thì đầu tư chứng khoán được? Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

“Bao nhiêu tiền thì đầu tư chứng khoán được?” Đây là câu hỏi nhiều nhà đầu tư quan tâm khi muốn bước vào thị trường. Số vốn ban đầu không cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố như loại chứng khoán, chiến lược giao dịch và quy định của từng công ty chứng khoán. Việc xác định số tiền phù hợp sẽ giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro tốt hơn và tối ưu hiệu quả đầu tư. Cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây.

Mục lục bài viết

1. Cần bao nhiêu tiền để đầu tư chứng khoán? Số tiền tối thiểu cần có

Hiện nay, không có quy định bắt buộc về số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải có để bắt đầu giao dịch chứng khoán. Điều này đồng nghĩa với việc dù sở hữu số vốn lớn hay nhỏ, nhà đầu tư vẫn có thể tham gia thị trường.

Quy định về đơn vị giao dịch trên sàn chứng khoán:

Cả ba sàn HSX, HNX và UPCoM đều áp dụng đơn vị giao dịch lô chẵn là 100 cổ phiếu.

Các lệnh đặt mua hoặc bán từ 1 đến 99 cổ phiếu được tính là giao dịch lô lẻ.

Ví dụ:

Giả sử cổ phiếu AAV (Công ty Cổ phần Việt Tiên Sơn Địa ốc) có giá 6.800 VNĐ/cổ phiếu, nhà đầu tư cần tối thiểu 680.000 VNĐ để mua 100 cổ phiếu.

Lưu ý: Giá cổ phiếu được cập nhật theo thời điểm bài viết.

Tóm lại, số tiền đầu tư tối thiểu phụ thuộc vào giá cổ phiếu tại thời điểm giao dịch, đồng thời còn chịu ảnh hưởng bởi loại hình đầu tư, sàn giao dịch và chiến lược của nhà đầu tư.

Bao nhiêu tiền thì đầu tư chứng khoán được? — Không cần nhiều tiền vẫn có thể tham gia thị trường chứng khoán

2. Các yếu tố ảnh hưởng đến số tiền đầu tư

Số tiền đầu tư ban đầu không cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Hiểu rõ các yếu tố này giúp nhà đầu tư có sự chuẩn bị tài chính phù hợp.

Mục tiêu tài chính: Nếu hướng đến lợi nhuận dài hạn, nhà đầu tư có thể cần nguồn vốn lớn để xây dựng danh mục đa dạng. Ngược lại, nếu chỉ tham gia ngắn hạn hoặc thử nghiệm thị trường, số tiền ban đầu có thể linh hoạt hơn. Việc xác định rõ ràng mục tiêu sẽ giúp tối ưu hóa kế hoạch đầu tư và quản lý vốn hiệu quả.

Khả năng chấp nhận rủi ro: Người có khả năng chịu rủi ro thấp thường đầu tư số vốn nhỏ hơn và ưu tiên các sản phẩm an toàn. Trong khi đó, những nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao có thể sẵn sàng bỏ ra số tiền lớn hơn để tìm kiếm lợi nhuận cao hơn. Hiểu rõ khẩu vị rủi ro sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định tài chính phù hợp với khả năng tài chính cá nhân.

Loại chứng khoán và phí giao dịch: Mỗi loại chứng khoán có đặc điểm và yêu cầu vốn khác nhau. Chẳng hạn, cổ phiếu có thể được mua với số tiền nhỏ tùy theo giá thị trường, trong khi trái phiếu hoặc chứng khoán phái sinh thường yêu cầu mức vốn cao hơn. Bên cạnh đó, phí giao dịch, thuế và các chi phí khác cũng tác động đến số tiền đầu tư thực tế. Nhà đầu tư cần tính toán các khoản phí này để đảm bảo hiệu quả đầu tư và tránh phát sinh chi phí ngoài dự kiến.

Hiểu rõ yếu tố ảnh hưởng để lập kế hoạch vốn hợp lý

2. Hướng dẫn đầu tư chứng khoán với các mức vốn khác nhau

Dù sở hữu số vốn lớn hay nhỏ, nhà đầu tư vẫn có thể tham gia thị trường chứng khoán nếu biết cách tối ưu nguồn vốn. Dưới đây là hướng dẫn phù hợp cho từng mức vốn.

2.1. Đầu tư chứng khoán với vốn nhỏ từ 50k, 100k đến 500k

Với số vốn nhỏ từ 50.000VNĐ, nhà đầu tư vẫn có thể tham gia thị trường chứng khoán thông qua nhiều hình thức linh hoạt.

Mua cổ phiếu lẻ trên sàn HNX và HOSE với giá rất thấp.

Tham gia đầu tư qua ứng dụng tài chính với vốn nhỏ (từ 50.000VNĐ).

Ví dụ:

Mua 5 cổ phiếu MBG trên sàn HNX với giá 3.600VNĐ/cổ phiếu (chỉ cần 18.000VNĐ).

Đầu tư vào quỹ mở qua ứng dụng tài chính với 50.000VNĐ.

Đối tượng phù hợp: Học sinh, sinh viên hoặc người muốn tìm hiểu đầu tư an toàn.

2.2. Đầu tư chứng khoán với vốn nhỏ từ 1 triệu đến 2 triệu đồng

Số vốn 1 – 2 triệu đồng không quá lớn nhưng đủ để nhà đầu tư thử sức với chứng khoán, từng bước làm quen với thị trường.

Mua cổ phiếu của doanh nghiệp lớn với giá vừa phải (ví dụ POW trên HOSE với 1.250.000 đồng/100 cổ phiếu).

Đầu tư vào các quỹ trái phiếu với lãi suất ổn định từ 7-10%/năm.

Đối tượng phù hợp: Người mới đi làm, có ít vốn nhàn rỗi.

2.3. Đầu tư chứng khoán với vốn trung bình (5 triệu đến 20 triệu đồng)

Mức vốn trung bình giúp nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc lựa chọn cổ phiếu tiềm năng và hạn chế rủi ro bằng chiến lược phân bổ hợp lý.

Có thể mua cổ phiếu nhóm VN30 hoặc đầu tư vào quỹ ETF.
Giảm thiểu rủi ro với cổ phiếu của các công ty có tiềm năng.

Ví dụ:

Mua quỹ ETF mô phỏng VN30, đầu tư vào 30 công ty tốt nhất trên sàn HOSE.

Đối tượng phù hợp: Người có vốn trung bình, đã tìm hiểu cơ bản về đầu tư chứng khoán.

2.4. Đầu tư chứng khoán với vốn lớn (50 triệu đến 100 triệu đồng hoặc hơn)

Với số vốn từ 50 triệu đồng trở lên, nhà đầu tư có thể xây dựng danh mục đầu tư chuyên nghiệp và tận dụng nhiều chiến lược tối ưu lợi nhuận.

Mua cổ phần trực tiếp từ công ty hoặc đầu tư trái phiếu để hưởng cổ tức và lãi suất cao.

Trở thành cổ đông, có quyền tham gia vào quyết định của công ty.

Đối tượng phù hợp: Nhà đầu tư có vốn lớn, sẵn sàng tìm hiểu sâu về thị trường và doanh nghiệp.

Nhà đầu tư nên tận dụng số vốn hiện có để tham gia thị trường chứng khoán

3. Các loại phí giao dịch chứng khoán phái sinh

Mỗi giao dịch hợp đồng phái sinh đều có các khoản phí kèm theo, ảnh hưởng đến tổng lợi nhuận của nhà đầu tư. Dưới đây là những loại phí quan trọng nhà đầu tư cần biết.

Thuế thu nhập cá nhân

Khái niệm: Nhà đầu tư phải nộp thuế khi có lợi nhuận từ giao dịch hợp đồng phái sinh. Đây là một khoản chi phí đáng kể trong giao dịch chứng khoán phái sinh.

Biểu phí: Thuế = 0,1% x Giá thanh toán của Hợp đồng x Hệ số nhân hợp đồng x Số lượng hợp đồng x Tỷ lệ ký quỹ ban đầu của VSD: 2.

Phí giao dịch tại công ty chứng khoán:

Khái niệm: Được tính dựa trên giá trị giao dịch và áp dụng theo quy định của công ty chứng khoán.

Biểu phí: Tuỳ từng công ty.

Phí giao dịch trả Sở Giao dịch Chứng khoán:

Khái niệm: Phí thu theo số lượng hợp đồng khớp lệnh trong ngày, do công ty chứng khoán thu hộ Sở giao dịch để duy trì hệ thống và quản lý thị trường.

Biểu phí: Hợp đồng tương lai chỉ số: 2.700 VNĐ/ Hợp đồng và Hợp đồng tương lai trái phiếu chính phủ: 4.500 VNĐ/hợp đồng.

Phí trả Trung tâm Lưu ký Chứng khoán (VSD):

Khái niệm: Khoản phí nộp cho Trung tâm lưu ký chứng khoán (VSD) để duy trì hệ thống lưu ký và quản lý chứng khoán, do công ty chứng khoán thu hộ.

Biểu phí:
- Phí quản lý vị thế: 2.550 VNĐ/ HĐ/ TK/ ngày.
- Phí quản lý tài sản ký quỹ: 0.0024% x Giá trị lũy kế số dư tài sản ký quỹ/ tài khoản/ tháng. Mức tối thiểu: 100.000 VNĐ/ tháng; mức tối đa: 1.600.000 VNĐ/ tháng.

Phí nộp/rút tiền ký quỹ phái sinh:

Khái niệm: Phát sinh khi nhà đầu tư chuyển tiền ký quỹ lên hoặc rút từ VSD về tài khoản chứng khoán. Mức phí do công ty chứng khoán quy định và thường được niêm yết công khai.

Biểu phí: Phí nộp và rút tiền ký quỹ: 11.000 VNĐ/vòng nôp rút tiền

→ Nhà đầu tư tham khảo thêm bài viết “5+ phí giao dịch chứng khoán phái sinh mà nhà đầu tư cần nắm rõ” để hiểu thêm về các loại phí.

Tổng hợp các loại phí khi giao dịch chứng khoán phái sinh

4. Lưu ý để tối ưu chi phí và giảm rủi ro khi đầu tư với vốn nhỏ

Để đầu tư với số vốn nhỏ một cách hiệu quả, nhà đầu tư cần có chiến lược hợp lý nhằm hạn chế rủi ro và tối ưu chi phí. Hãy tham khảo những lưu ý quan trọng dưới đây.

Tìm hiểu kỹ về các loại phí giao dịch chứng khoán: Trước khi tham gia đầu tư, nhà đầu tư cần nắm rõ các loại phí như phí giao dịch, phí quản lý tài khoản, thuế,… để tính toán và lựa chọn chiến lược tối ưu. Việc hiểu rõ các khoản phí sẽ giúp tránh những chi phí không cần thiết, tối ưu lợi nhuận ngay từ bước đầu.

Tận dụng các chương trình khuyến mãi, ưu đãi từ công ty chứng khoán: Nhiều công ty chứng khoán có chính sách ưu đãi như miễn phí giao dịch trong thời gian đầu, giảm phí cho nhà đầu tư mới hoặc cung cấp các gói dịch vụ với chi phí thấp hơn. Tận dụng những ưu đãi này giúp tiết kiệm đáng kể chi phí giao dịch, đặc biệt khi vốn đầu tư còn hạn chế.

Đầu tư vào các sản phẩm có tính thanh khoản cao: Các sản phẩm có tính thanh khoản cao như cổ phiếu blue-chip, ETF hoặc các chứng khoán có khối lượng giao dịch lớn sẽ giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán, hạn chế rủi ro bị mắc kẹt vốn. Khi đầu tư với số tiền nhỏ, việc rút vốn nhanh chóng khi cần thiết là một yếu tố quan trọng để bảo toàn tài sản.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro: Không nên dồn toàn bộ số tiền vào một mã cổ phiếu hoặc một loại tài sản duy nhất. Việc phân bổ vốn hợp lý vào nhiều kênh đầu tư khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động, từ đó tăng khả năng sinh lời bền vững.

Phân nhỏ nguồn tiền: Áp dụng nguyên tắc “không bỏ hết trứng vào một giỏ”, nhà đầu tư nên chia nhỏ số vốn thành nhiều phần để giảm rủi ro. Hãy ưu tiên những kênh đầu tư an toàn trước khi thử nghiệm với các khoản đầu tư có tính rủi ro cao hơn.

Chú trọng thời điểm: Thời điểm tham gia thị trường có ảnh hưởng lớn đến hiệu suất đầu tư, đặc biệt khi vốn nhỏ. Việc theo dõi xu hướng thị trường, nắm bắt cơ hội khi giá chứng khoán thấp có thể giúp gia tăng lợi nhuận mà không cần tăng vốn đầu tư.

Luôn có khoản dự phòng: Dù đầu tư với số tiền nhỏ, nhà đầu tư vẫn cần có một khoản tiền dự phòng để tránh rủi ro tài chính cá nhân. Nếu không có quỹ dự phòng, nhà đầu tư có thể buộc phải rút vốn đầu tư trong tình huống khẩn cấp, dẫn đến thua lỗ hoặc bỏ lỡ cơ hội tăng trưởng.

→ Nhà đầu tư tham khảo thêm bài viết “Vốn ít có nên đầu tư chứng khoán? Bí quyết đầu tư cho người mới” để có thêm góc nhìn đầu tư.

Những mẹo quan trọng giúp đầu tư chứng khoán hiệu quả với số vốn nhỏ

Số tiền cần để đầu tư chứng khoán không có một con số cố định, mà tùy thuộc vào loại hình đầu tư, mục tiêu tài chính và chiến lược cá nhân. Dù với số vốn lớn hay nhỏ, nhà đầu tư vẫn có thể tham gia thị trường nếu biết cách lựa chọn sản phẩm phù hợp và tối ưu danh mục đầu tư. Quan trọng hơn, việc trang bị kiến thức và có một kế hoạch rõ ràng sẽ giúp hạn chế rủi ro và gia tăng hiệu quả đầu tư.

Chứng khoán Nhất Việt (VFS) sẵn sàng đồng hành, cung cấp tư vấn phù hợp với từng nhu cầu và mong muốn của khách hàng. Đội ngũ chuyên gia sẽ hỗ trợ hướng dẫn chi tiết, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận thị trường chứng khoán một cách an toàn và hiệu quả. Liên hệ ngay với VFS để được tư vấn tại:

Chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh: